私たちの姿勢

私たちは、保険・金融の専門家として、確かな知識と技術でお客さまの未来を守ることを使命としています。

• お客さまに正直であること。都合のよい話ではなく、本当に必要なことをお伝えします。
• 数字に強く、人に優しく。根拠を示し、納得して選べる答えを、お客さまとともに探します。
• 制度も経済も変わり続けます。だからこそ、私たちも学ぶことをやめません。
• ご契約のあとも末永く寄り添い、チーム全員でご相談に向き合います。
• そして、沖縄から信頼される金融文化を、次の世代へ。地域とともに育ててまいります。

方針１）誠実に向き合う　― 一人一人に最善を

私たちが何より大切にするのは、お客さまに正直であることです。お客さまの利益を第一に、都合のよい話ではなく、本当に必要なことをお伝えするよう努めています。心地よい言葉より、お客さまのためになる真実を選ぶ ── それが、私たちの提案の原点です。

• メリットだけでなく、注意点やリスクも包み隠さずお伝えし、根拠となる数字と資料を示しながら、お客さまの利益がどこにあるのかを明確にするよう努めています。
• この誠実さを一人の例外もなく貫くため、経営陣とスタッフ全員が、学びとコンプライアンスの研鑽を続けています。

（対応する原則）原則２・２（注）　原則５　原則５（注３）　原則７

方針２）お客さまの立場で選ぶ　― お客さまにとっての最良を選び抜く

私たちは、手数料の多寡を基準に商品を選びません。特定の保険会社の意向や代理店側の収益に左右されることなく、お客さまの立場に立った提案を行います。

• 複数の保険会社の商品を比較し、保障内容・保険料水準・将来の持続可能性などを踏まえ、中立的な立場でお客さまにとって最良と考えるプランを、根拠とともにご提示します。
• お客さまから直接いただく手数料等（例：特定保険契約の為替手数料など）については、その金額と理由、サービスの対価として何を提供しているかを分かりやすくお示しします。
• 変額保険・外貨建保険（外貨建一時払終身保険等）など、保障と運用・資産形成が一体となった商品をご提案する際は、その商品が複数の要素で構成されることをお示しし、保障部分・運用（積立）部分・為替の影響など、それぞれの重要な情報を分けてご説明し、お客さまが全体像を理解して選択できるよう努めています。
• 特にご高齢のお客さまには、ご理解の状況を確認しながら、分かりやすい説明を心がけています。

（対応する原則）原則３・３（注）　原則４　原則５　原則５（注１・注４・注５）　原則６（注１・注３・注４・注７）

方針３）専門性を高める　― 情報と知識を、お客さまの最善に変える

私たちは、保険の専門家としての責任を自覚し、学び続け、専門性を高めます。制度や市場の変化を踏まえ、お客さまの声に耳を傾け、根拠のある提案を行います。

• お客さまのライフプランや経営方針を丁寧にうかがい、公的保険の資料や設計書を用いて根拠を示しながら、ふさわしい商品をご提案します。
• 投資性のある商品（外貨建・変額保険等）をご案内する際は、生命保険会社の各種ツールでお客さまの属性を適切に把握し、ふさわしい商品を丁寧にご説明します。

（対応する原則）原則６　原則６（注５）　原則７・７（注）

方針４）お客さまに、感動を　― 満足のその先へ

私たちは、お客さまと一緒に考え、必要な金融知識やリスク管理への理解を深めていただきながら、ご自身で適切な判断ができるよう支援します。満足にとどまらず、その先の安心と信頼をお届けすることを目指します。

個人のお客さまには年齢・資産状況・投資経験等を、法人のお客さまには経営方針・財務状況・事業計画等を丁寧に確認し、それぞれにふさわしい提案と情報提供を行います。

• ご意見やご要望を真摯に受け止め、サービス向上に活かします。
• 長期的なお付き合いを前提とし、継続的なフォローを行います。
• 迅速かつ丁寧な対応を心がけます。
• 継続契約については早期にご案内し、十分な検討時間を確保します。

（対応する原則）原則６（注６）

【補足】非該となる原則（注）とその理由

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